银行工作人员向客户普及金融知识提升反诈意识

　　电信网络诈骗套路层出不穷，稍有不慎就会落入圈套。近期，工行宝鸡分行一线员工凭借敏锐的风险洞察力和熟练的反诈处置经验，依托高效的警银联动机制，成功阻截两起大额电信诈骗风险交易，以精准、快速、暖心的反诈行动，牢牢拧紧了金融反诈“安全阀”。
　　7月8日，工行宝鸡石油钢管厂支行网点内，一笔异常的大额预约取现业务引起银行工作人员的警觉。业务办理过程中，银行工作人员注意到客户打算提前支取定期存单，而且取现金额较大，但对于资金的用途却含糊不清，只是说要把这笔钱跨行转存。这一行为和反诈系统预警的高危诈骗特征高度契合。为了避免引起客户恐慌，同时精准核实风险，银行工作人员将该客户引导至休息区，与其耐心交流，客户终于吐露实情。原来，他说自己接到了“公检法”工作人员的电话，对方以资产核查为由要求其转账配合调查。
　　情况紧急，网点工作人员第一时间向渭滨公安分局反诈中心上报线索，启动警银联动紧急止付机制，同步联系辖区派出所对该笔取现业务开展核实劝阻。经公安机关核实确认，该客户确实陷入诈骗圈套。最终，在银行工作人员与民警的共同劝导下，客户主动放弃40万元大额取现操作。一笔巨额财产损失成功避免，该网点的高效处置获得公安部门的肯定与表扬。
　　8月17日，工行宝鸡金渭支行迎来一位办理跨境汇款业务的客户，其申请办理13.7万元港币的跨境汇款交易。工作人员严格落实业务尽职核查制度，细致核验交易信息、查看客户沟通记录，敏锐捕捉到多处高危风险点。
　　工作人员发现，客户与交易方全程通过隐蔽社交软件沟通，并将对方备注为“专属顾问”，聊天记录中还出现要规避银行合规核查的诱导话术，多项特征完全贴合跨境电信诈骗典型套路。为了严守风控底线，柜员立即暂停业务办理，联合运营主管开展双人复核、层层排查风险。
　　在确认该笔交易风险极高后，网点工作人员及时上报支行负责人，启动反诈应急预案，同时快速对接公安反诈中心联动处置。在专业、细致的劝导下，该客户果断放弃跨境汇款业务，成功规避13.7万元港币的大额资金损失。
　　两起大额诈骗风险的成功拦截，是工行宝鸡分行深耕反诈一线、筑牢金融防线的生动缩影。细致核查、精准识别、警银联动……工行宝鸡分行一线员工以高度的责任心和专业的防控能力，堵住诈骗漏洞、守住资金关口，用实战成效筑牢反诈安全屏障。下一步，该行将持续压实反诈主体责任，不断提升一线风险识别、应急处置能力，深化警银常态化联动，做实做细线下反诈宣传、线上风险预警，全方位织密金融反诈防护网，拧紧金融安全“安全阀”，持之以恒守护好人民群众的财产安全。