当电信诈骗的陷阱悄然逼近，金融机构的敏锐洞察力，就是守护群众“钱袋子”的关键防线。今年以来，中信银行宝鸡分行持续优化反诈防控工作机制，提升银警联动反诈成效，不断提升员工反诈防骗敏感性与处置能力，这份“防诈攻略”在实战检验中交出了亮眼成绩单。
　　“姑娘，快帮我取两万元出来急用！”不久前，一名七旬老人步履匆匆地走进中信银行宝鸡公园路支行对柜台运营人员说。在例行询问取现用途时，老人的回答引起工作人员的警惕。老人表示，自己之前在网上平台投资8000元，24天就赚了840元，这次他准备再取两万元购买该平台的“原始基金”。
　　细心的工作人员随即进一步了解情况，发现老人微信里正有人指导他转账，老人所在的平台群里也满是“高息产品”，有各种当天的“收益截图”，这是典型的虚假投资诈骗套路。随即，支行立即启动应急预案，一边安抚老人，一边对接宝鸡市反诈中心并报警。很快，辖区民警火速赶到现场，经核查确认这个网络平台是非法网站，群里的“盈利盛况”全是骗局。面对半信半疑的老人，银行工作人员与民警轮番剖析类似案例，最终打消了老人的投资念头，避免更多的养老钱被骗。
　　时隔不久，中信银行宝鸡金台支行又成功拦截一起涉诈资金转移事件。市民李某到柜台要求支取5万元现金，当银行工作人员询问资金来源以及用途时，他神色紧张、言辞含糊，说要给孩子办婚事，可又支支吾吾说不清楚来源。银行工作人员回忆起几天前李某来办理其他业务时，还称自己的孩子尚未处对象，前后说法矛盾。对于5万元的来源，李某称是他的朋友转给他的，两人在西安相识，现在对方在河北务工，可经过核查显示对方开户行在安徽。这些异常信号让银行工作人员立刻警觉起来，迅速上报相关负责人并同步通报金台区反诈中心。在工作人员的积极配合下，公安机关现场堵截可疑资金5万元。后经公安机关核实，李某准备取现的5万元系涉诈资金。
　　“每一次精准拦截，都把‘尊崇法律、敬畏规则、依法合规’的理念落在了实处，这是金融机构应有的责任担当。”中信银行宝鸡分行相关负责人表示，这两起事件的成功处置并非偶然。一直以来，中信银行宝鸡分行积极践行金融工作的人民性，全面强化内控合规建设，不断提升员工的风险识别和管控能力，通过常态化反诈培训提升员工业务素养，规范柜面问询流程，织密防控网络。同时，该行与公安机关建立“线上快速响应+线下联合处置”机制，让每一位员工都成为百姓身边的金融“卫士”，每一个网点都成为守护群众财产安全的前沿阵地。